Ольга Петрова, казначей в строительной компании. Проекты длятся от полугода до трех лет, кассовые разрывы случаются регулярно, а стоимость кредита высокая.

Проблема

Мы делали прогноз кэша на месяц вперед, но платежи в строительстве непредсказуемы. Заказчик может задержать оплату на две недели или наоборот оплатить раньше срока. Поставщики требуют предоплату, подрядчики работают с отсрочкой.

В результате прогноз на месяц был бесполезен. Мне нужно было знать, сколько денег будет через неделю с точностью хотя бы 80 процентов. Иначе либо держишь избыточную подушку в миллионы под 15 процентов годовых, либо рискуешь кассовым разрывом.

Решение

Мы внедрили CashAnalytics, специализированную систему для управления ликвидностью. Подключили ее к 1С, банковским системам и нашей системе управления проектами.

Ключевое отличие от Excel платформа учитывает вероятности. Для каждого ожидаемого платежа я задаю не только сумму и дату, но и вероятность исполнения на основе истории. Система знает, что заказчик А платит вовремя в 95 процентах случаев, а заказчик Б в 60 процентах.

Настроили интеграцию с банками через API. Теперь фактические платежи подтягиваются автоматически, и система корректирует прогноз в реальном времени.

Результат

Точность недельного прогноза выросла до 87 процентов. Мы сократили среднюю величину кредитной линии на 40 миллионов, экономя 6 миллионов в год на процентах. Платформа стоит 9000 долларов ежегодно плюс примерно 20 часов моего времени в месяц на поддержку. Окупилось за два месяца.